Daniel Tzvetkoff blev født i 1983 i Brisbane, Queensland. Han droppede i 2003 ud af sin IT-uddannelse på Queensland University of Technology og startede en række mindre onlinevirksomheder. I 2007, som 24-årig, stiftede han Intabill, en betalingsformidlingsvirksomhed, der skulle flytte penge mellem onlinehandlere og kortnetværkene.
De handlende, der i sidste ende brugte Intabill, var ikke, i virksomhedens udadrettede markedsføring, online-pokersider. Intabills offentligt angivne virksomhed var generel e-handels-betalingsformidling for vanskeligt behandlede handlende som kosttilskudsfirmaer og voksensider. I praksis kom hovedparten af volumen fra de fire største online-pokersider, der var aktive på det amerikanske marked: PokerStars, Full Tilt Poker, Absolute Poker og UltimateBet.
Konstruktionen var afgørende. Amerikanske banker behandlede ikke betalinger, der var mærket som spil. Unlawful Internet Gambling Enforcement Act fra 2006 havde gjort det til en føderal forbrydelse for en bank bevidst at behandle en transaktion, der var forbundet med en ulovlig online-spilvirksomhed. De store pokersider fortsatte med at operere på det amerikanske marked efter 2006, men havde brug for betalingsformidlere, der var villige til at mærke de ind- og udgående transaktioner som hvad som helst andet end spil. Intabill leverede denne ydelse. De transaktioner, der løb via Intabills bankkonti, blev mærket som køb af golfkøller, smykker, hundefoder og snesevis af andre forbrugskategorier.
Øv denne strategi
Øv det, du har lært, med en velkomstbonus på Op til $10.000 + 200 gratis spins.
Virksomhedens volumen voksede hurtigt. På toppen i 2009 behandlede Intabill anslået 500 millioner dollars om året i pokerrelateret betalingsstrøm. Tzvetkoffs personlige andel af de heraf hidrørende indtægter var betydelig. Han opbyggede en australsk boligportefølje med en værdi på omkring 80 millioner australske dollars. Han købte en Lamborghini, en Bentley og en række luksusyachter. Han chartrede et privatjet rutinemæssigt mellem Brisbane og de store iGaming-konferencebyer Las Vegas, London og Barcelona.
Eksponeringen indhentede ham i slutningen af 2009. Federal Bureau of Investigation havde sammen med Internal Revenue Service og United States Postal Inspection Service siden 2007 kortlagt de finansielle strømme i den USA-orienterede online-poker. I slutningen af 2009 havde de føderale efterforskere udpeget Intabill som den største enkelte formidler i netværket. Planen var at anholde Tzvetkoff, næste gang han satte sin fod på amerikansk jord.
Den 16. april 2010 ankom Tzvetkoff til Encore Las Vegas til iGaming North America-konferencen. Konferencen var et brancheevent for præcis den offshore-licensierede spilsektor, som Intabill betjente. Føderale agenter anholdt ham den morgen i hans hotelsuite. Han blev overført til Manhattan Detention Complex i New York og fremstillet for den føderale domstol for det sydlige distrikt i New York.
Anklageskriftet anførte bankbedrageri, hvidvask og drift af ulovlig spilvirksomhed i medfør af 31 USC 5363. Den samlede maksimumstraf for de kombinerede tiltalepunkter lå omkring 75 år. Forsvaret for Tzvetkoff blev ledet af John Cline fra advokatfirmaet Jones Day i San Francisco. Anklagemyndigheden blev ledet af Assistant United States Attorney Arlo Devlin-Brown fra det sydlige distrikt i New York.
Inden for få uger havde forsvar og anklagemyndighed indledt samarbejdsforhandlinger. Tzvetkoff var en 27-årig førstegangstiltalt uden tidligere strafferegister, der var eksponeret for en føderal straf, der potentielt kunne løbe over årtier. Han havde detaljeret operationel viden om hele betalingsstrømmen i den USA-orienterede online-poker. Han havde adgang til bankrouting-oplysninger, logfiler over transaktionsmærkning og direkte kommunikation med stifterne af PokerStars, Full Tilt Poker, Absolute Poker og UltimateBet.
Samarbejdsaftalen blev underskrevet i midten af 2010. Tzvetkoff brugte de følgende seks måneder på at aflevere detaljerede beviser til de føderale efterforskere. Han udpegede de specifikke bankkonti, der var blevet brugt til at flytte pokerpenge. Han fremlagde dokumentation for manipulationen af merchant category codes, som havde gjort det muligt for transaktionerne at passere kortnetværkene. Han afgav forklaring om strukturen i forholdene mellem betalingsformidlerne og de offshore-licensierede pokersider.
Den 15. april 2011 ophævede den føderale regering hemmeligholdelsen af tiltaler mod PokerStars, Full Tilt Poker og Absolute Poker plus 11 enkelte tiltalte, der var knyttet til de tre virksomheder. Aktionen gik i pokerfællesskabets hukommelse under navnet Black Friday. De tre sider stoppede øjeblikkeligt med at tage imod amerikanske kunder. Domænenavne blev beslaglagt. Spillersaldi blev frosset. Det lovlige amerikanske online-pokermarked, der havde opereret i en regulatorisk gråzone siden UIGEA i 2006, blev reelt lukket fra dag til dag. Black Friday-tiltalerne blev indleveret præcis et år efter Tzvetkoffs anholdelse den 16. april 2010, og sagens bevismæssige stillads var det samarbejde, Tzvetkoff havde leveret i de mellemliggende tolv måneder.
Tzvetkoff opnåede fuld immunitet til gengæld for sit samarbejde. Han vendte tilbage til Australien i 2011 og opbyggede et mere tilbagetrukket liv i Brisbane uden for online-spilsektoren. Han har kun givet en håndfuld interview om sagen i årene efter. Den mest detaljerede offentlige beretning er stadig erindringsbogen fra 2024 med titlen The Hot Seat, skrevet sammen med den australske journalist Tom Wright. Bogen følger Intabills opstigning, anholdelsen på Encore Las Vegas, samarbejdsaftalen og den samlede virkning af Black Friday-tiltalerne på online-pokerbranchen.
Den strukturelle virkning af sagen er i dag varig. Det amerikanske online-pokermarked har aldrig genvundet sin størrelse fra før Black Friday. Det opsplittede lovlige marked stat for stat, der er vokset frem siden 2013 (i New Jersey, Nevada, Pennsylvania, Michigan og en håndfuld andre stater), genererer omkring 600 millioner dollars i årlig omsætning, sammenholdt med de anslåede 2 milliarder dollars om året, som offshore-markedet genererede på toppen i 2010. Sagen Tzvetkoff er det operationelle vendepunkt i den historie. En 27-årig australsk betalingsformidler, anholdt i en hotelsuite i Las Vegas, blev det samarbejdende vidne, hvis beviser gjorde ende på den største gråzone-baserede online-spilindustri i USA.